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李相禔:发展中国家维持金融稳定需从五方面着

发布时间:2021-03-19 21:04

  和讯银行消息2012中国金融论坛于5月23-24日在北京召开,会议的主题为“金融服务与新兴产业发展”。中国最大财经门户网站——和讯网全程图文直播此次活动。

  韩国金融委员会常任委员李相禔在论坛上表示,发展中国家要维持金融稳定上需要从五个方面着手。第一要建立起一个国际的标准。第二是要加强合作。第三就是一些非银行间的借贷还有一些新的金融工具也扮演越来越重要的作用。第四是管理能力。最后一点就是要发展国内的市场。

  同时他还强调,金融发展的关键不是我们工业的大小,或者说我们金融机构的规模,也不是我们金融资产的总额是大还是小。最主要是取决于我们是否能够有高质量的行业,并且有非常良好的行业的监管。

  李相禔:谢谢对我的介绍,女士们、先生们,大家下午好!非常荣幸能够受邀参加2012年中国金融论坛。首先我想感谢会议的主办方给我这次机会。我们今天的开幕式在这里进行讲话,我想说一下我们现在在发展金融行业当中面临的一些挑战,特别是我们的新兴市场他们面临的一些挑战。

  在4年前我们遇到了全球的金融危机,这场金融危机是最严重的一次,现在我们仍然感受到了金融危机所带来的影响。在很多新兴市场当中的金融市场,他们在全球金融经济的振荡当中显示出了非常好的韧性,特别是和发达国家的金融市场相比。发展中国家的市场,特别是包括中国的市场,现在在世界经济当中是扮演了增长引擎的这样一个角色。所以说,我们必须要能够进行筛选,筛选出我们这场危机当中给我们的好的启示。诺贝尔奖获得者莫莉(音译)先生,他曾经说过多数新兴市场都没有受到现代的一些金融工具的影响。那么,像中国、印度和其他新兴的国家,对他们来讲是比较有利的。

  所以,我们可以这样讲,在发达国家发生的这些金融危机,如果说他传播的速度是非常快的,那么他对于发展中国家的影响却没有那么大,是因为发展中国家本身发展的速度并不是很快。确实,发达国家和发展中国家之间它们有很大的一个差距。但是,很难定义说发展中国家它的金融市场。因为它也有很多样的一些群体。IMF说151个经济体是发展中经济体,他这是他在全球世界展望上所出的一些数据。但是,在这些发展中国家当中,他们本身自己也是有很大差异的,尤其是考虑到他们的地理,他们的发展阶段,他们的机制和其他很多的因素来讲,他们本身也是有较大差异的。这些差异可能会引起很多不同类型的脆弱性,还有政策上的一些权衡。并且对于我们金融系统的整个结果来讲也会有不同的影响。

  总的来说,新兴市场他们的金融系统的特点是较小的规模,较低的复杂性,并且有一些主导的银行,它们在提供金融服务上又面临着很大的挑战。当然,还有一些其他的特点,比如他们资本的充足不是特别好,他们市场结构不是特别的优良。但是在发达国家当中他们的金融体系则是比较的发达也比较的完善。但是,在过去的几年当中,发达国家的金融体系获得了长足的发展,现在应当说发展中国家的金融体系和发达国家相比已经是在不断的发展,并且有赶超他们的趋势。发展中国家也在力图建立起一个稳定安全的金融体系,这样能够支持他们的经济增长。事实上大部分的新兴市场他们都已经加强了自己证券的质量,并且也加强了他们的监管质量,这对于他们某种程度上来抵御金融危机有很好的帮助作用。

  但是,在最近的这一次金融危机当中,在稳定金融市场,并且在面对国内和国际的这些金融动荡之中,发展中国家还是面临着不少的挑战。那么,他们采取了一系列的措施,比如说改革金融体系,改善银行的服务,或者扩大金融市场的服务。他们对于这些金融衍生品也有了很好的监管,这与发达国家的做法是不同的。

  因此,我想说发展中国家他们的调整主要是减少风险。那么,这个风险不是来自于一些非常成熟的非常复杂的金融系统当中,而是来自于非常低层发展的金融系统。去年欧洲各个国家都进行了压力测试,这个压力测试是由世行、IMF以及发展中国家和新兴市场都共同的参与了,他们的这个压力测试最后的报告在网站上可以看到,这个报告它强调发展中国家有五个稳定的问题:

  第一要建立起一个国际的标准。这些地区主要的挑战就是他们在监管上的能力和他们监管上的一些缺陷,在一个完全的法律框架上他们缺少一个非常完整的法律框架。同时,他们也必须要采取,并且建立国际统一的系统来提高金融市场监管机构的监管质量和能力。

  第二是要加强合作,在外资银行发挥巨大作用的这些国家,他们能够帮助提供更多的经济分享和银行监管。同时也能够对跨国的监管提供很好的经验分享。在一些发达国家他们可能要要求一些外资银行的进入,同时也让他们扮演起一个当地的股东的这样一个角色。

  第三就是一些非银行间的借贷还有一些新的金融工具也扮演越来越重要的作用。这些因素最终都导致我们对监管质量的较差。

  第四是我们管理的能力。由于缺少一些资金流,所以对他们的监管也创造了一些困难。银行可能对这些风险是处于暴露的程度之下的。但是,与此可能会产生对这些借贷人他的间接或者非间接的借贷的情况也会造成一些影响。

  最后一点就是要发展国内的市场,资本市场应当说发展的程度更加的肤浅,而且他们常常会被中段。因此,发展国内的资本市场能够补充资本市场的流动性。同时,对于来应对一些地区性的金融稳定的问题有很好的解决的作用。

  人们常常说,如果经济发展的好,我们应当指出问题,而不是解决问题。但是,对我来讲,我虽然提出了很多问题,但是很多方面却不能提出解决方式。但是,我还是很乐观的,我觉得这些问题应当会得到很好的解决,应当会给我们的监管者和政策决策者一个很好的机会来解决。同时,我还想强调一点,金融发展的关键不是我们工业的大小,或者说我们金融机构的规模,也不是我们金融资产的总额是大还是小。最主要是取决于我们是否能够有高质量的行业,并且有非常良好的行业的监管,谢谢。

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